Studio Pavanati Leonardo & C.
Il Family Office è una Società di servizi che gestisce il patrimonio di una o più famiglie facoltose agendo come centro di coordinamento per la gestione finanziaria e amministrativa delle famiglie.
I Family Office svolgono essenzialmente tre funzioni base:
a) pianificazione e consulenza specialistica (inclusi servizi di consulenza finanziaria, fiscale, strategica e filantropica)
b) gestione investimenti (inclusa l'asset allocation, la gestione del rischio, le analisi e due diligence di investimento nonché assistenza in tutte le transazioni e vendite di beni)
c) servizi di amministrazione (inclusi la gestione dei rapporti con i fornitori di servizi, la contabilità, e i servizi più propriamente relazionali fra i membri della famiglia, nella loro veste di beneficiari del patrimonio, etc)
I Family Office possono svolgere i servizi per un'unica famiglia.
Alcune Società di gestione e Private Banking di origine bancaria, come ad esempio la Pictet o J.P. Morgan hanno sviluppato internamente i loro Family Office.
Va da se che Family Office di emanazione bancaria o finanziaria potrebbero incorrere o incappare in qualche "Conflitto di Interesse" ! Pertanto suggeriamo di avvalersi sempre di Operatori Indipendenti.
I Family Office sono particolarmente sviluppati nel sofisticato mercato americano dove non vi sono dati “certi” ma si stima vi siano oltre 4 000 Family Office e si stanno sviluppando in Europa dove si stimano oltre 500 Family Office.
Il Multi-Family Office ha le stesse peculiarità di un Family Office, ma dato che rivolgono i loro servizi a più clienti simultaneamente, le tariffe di un Multi-Family Office sono essenzialmente più basse di quelle di un Family Office
Nel mondo anglosassone i Multi-Family Office generalmente non seguono più di 12 famiglie mentre in Italia alcuni Multi-Family Office hanno relazioni con oltre 30 famiglie.